НОВЫЕ СПОСОБЫ ЗАЩИТЫ ОТ МОШЕННИЧЕСКИХ ПЕРЕВОДОВ

С 25 июля 2024 года банки обязаны:



приостанавливать на два дня переводы/отказывать в проведении операции

•

если перевод имеет один из шести признаков мошеннических операций

•

если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках проведения операции без согласия клиента



отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег Иначе банку придется вернуть клиенту деньги

в течение 30 календарных дней!

Что является признаком проведения операции без согласия клиента?

перевод денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах нетипичная для клиента операция (по сумме

перевода, периодичности, времени и месту совершения)

попытка осуществления операции с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных Банка России

перевод денег на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод систем банков , совершались мошеннические операции и имеется информация о возбужденном уголовном

деле в отношении получателя средств

 имеется информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС с

новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Самозапрет - это право каждого человека на установление запрета на заключение договоров кредитования и микрозаймов.